{"id":24390,"date":"2026-07-09T19:58:38","date_gmt":"2026-07-09T22:58:38","guid":{"rendered":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/2026\/07\/09\/lavagem-de-dinheiro-bc-orienta-sobre-operacoes-com-paises-que-tenham-deficiencias-estrategicas\/"},"modified":"2026-07-09T19:58:38","modified_gmt":"2026-07-09T22:58:38","slug":"lavagem-de-dinheiro-bc-orienta-sobre-operacoes-com-paises-que-tenham-deficiencias-estrategicas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/2026\/07\/09\/lavagem-de-dinheiro-bc-orienta-sobre-operacoes-com-paises-que-tenham-deficiencias-estrategicas\/","title":{"rendered":"Lavagem de dinheiro: BC orienta sobre opera\u00e7\u00f5es com pa\u00edses que tenham \u2018defici\u00eancias estrat\u00e9gicas\u2019"},"content":{"rendered":"<p><span>O Banco Central (BC) publicou nesta quinta-feira (9\/7) orienta\u00e7\u00f5es que devem ser observadas por institui\u00e7\u00f5es financeiras em opera\u00e7\u00f5es com pa\u00edses que tenham \u201cdefici\u00eancias estrat\u00e9gicas\u201d na implementa\u00e7\u00e3o das recomenda\u00e7\u00f5es do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira (Gafi), \u00f3rg\u00e3o internacional que elabora padr\u00f5es de combate \u00e0 lavagem de dinheiro.<\/span><\/p>\n<p><span>A <\/span><a href=\"https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/exibenormativo?tipo=Instru%C3%A7%C3%A3o%20Normativa%20BCB&amp;numero=761\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span>Instru\u00e7\u00e3o Normativa (IN) 761\/2026<\/span><\/a><span> define as orienta\u00e7\u00f5es sobre as \u201cmedidas refor\u00e7adas\u201d que devem ser observadas pelas institui\u00e7\u00f5es na aplica\u00e7\u00e3o da <\/span><a href=\"https:\/\/normativos.bcb.gov.br\/Lists\/Normativos\/Attachments\/50905\/Circ_3978_v5_P.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span>Circular 3.978\/2020<\/span><\/a><span>, que traz diretrizes para a\u00a0 Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD\/FT).\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"jota-cta\"><a href=\"https:\/\/www.jota.info\/produtos\/poder?utm_source=cta-site&amp;utm_medium=site&amp;utm_campaign=campanha_poder_q2&amp;utm_id=cta_texto_poder_q2_2023&amp;utm_term=cta_texto_poder&amp;utm_term=cta_texto_poder_meio_materias\"><span>Conhe\u00e7a o <span class=\"jota\">JOTA<\/span> PRO Poder, plataforma de monitoramento que oferece transpar\u00eancia e previsibilidade para empresas<\/span><\/a><\/p>\n<p><span>Essas orienta\u00e7\u00f5es s\u00e3o v\u00e1lidas para opera\u00e7\u00f5es ou rela\u00e7\u00f5es de neg\u00f3cio com \u201cclientes, institui\u00e7\u00f5es financeiras correspondentes e parceiros\u201d em pa\u00edses ou territ\u00f3rios que tenham dificuldades na implementa\u00e7\u00e3o das recomenda\u00e7\u00f5es do Gafi.<\/span><\/p>\n<p><span>O \u00f3rg\u00e3o internacional divulga uma lista de pa\u00edses com monitoramento intensificado, que trabalham para sanar defici\u00eancias estrat\u00e9gicas. A \u201clista cinza\u201d inclui pa\u00edses como Angola, Bol\u00edvia e Haiti.<\/span><\/p>\n<p><span>A norma cita entre as medidas necess\u00e1rias para mitigar os riscos nessas opera\u00e7\u00f5es a \u201can\u00e1lise complementar\u201d do fundamento econ\u00f4mico da opera\u00e7\u00e3o e da natureza da rela\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cio. Al\u00e9m disso, as institui\u00e7\u00f5es devem validar informa\u00e7\u00f5es adicionais sobre a qualifica\u00e7\u00e3o desses clientes.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span>Segundo nota anexada na norma, o Relat\u00f3rio de Avalia\u00e7\u00e3o M\u00fatua do Brasil do Gafi de 2023 apontou a import\u00e2ncia de especificar na regula\u00e7\u00e3o a orienta\u00e7\u00e3o para ado\u00e7\u00e3o de procedimentos nesses tipos de opera\u00e7\u00f5es. A nota tamb\u00e9m destaca que a IN n\u00e3o cria obriga\u00e7\u00f5es \u201caut\u00f4nomas\u201d da Circular 3.978\/2020, mas tem o objetivo de aumentar a clareza e uniformizar procedimentos.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span>\u201cPara al\u00e9m da melhoria do n\u00edvel de conformidade t\u00e9cnica do pa\u00eds \u00e0s recomenda\u00e7\u00f5es do Gafi, a implementa\u00e7\u00e3o dessas medidas contribuir\u00e1 para o fortalecimento da efetividade do sistema brasileiro de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo\u201d, diz a nota.<\/span><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O Banco Central (BC) publicou nesta quinta-feira (9\/7) orienta\u00e7\u00f5es que devem ser observadas por institui\u00e7\u00f5es financeiras em opera\u00e7\u00f5es com pa\u00edses que tenham \u201cdefici\u00eancias estrat\u00e9gicas\u201d na implementa\u00e7\u00e3o das recomenda\u00e7\u00f5es do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira (Gafi), \u00f3rg\u00e3o internacional que elabora padr\u00f5es de combate \u00e0 lavagem de dinheiro. A Instru\u00e7\u00e3o Normativa (IN) 761\/2026 define as orienta\u00e7\u00f5es sobre as [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":0,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24390"}],"collection":[{"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24390"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24390\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24390"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24390"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/aprimora.site\/carvalhoalmeidaadvogados\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24390"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}